隨著現貨黃金交易被越來越多的投資者所接受，投資者參與的熱情不斷高漲，在當前房地產受到政策調控，人民幣外升內貶、投資渠道匱乏的大背景下，大量資金為求保值、增值，因此，黃金、白銀等貴金屬投資成為首選。
同時，由于現貨黃金交易具有杠桿作用，交易量大，交易便捷且無法進行追溯交易等特點，越來越受到不法分子的親睞，各大貴金屬交易平臺成為洗錢者非法交易、轉移資金的平臺。洗錢者的目的是將非法所得轉移，切斷黑錢與上游犯罪的聯系，使其合法化。而現貨黃金交易的這些特點無疑為洗錢者提供了絕佳的洗錢環境，其優越性體現在以下幾個方面：
無法追溯性
在現貨黃金交易中，買賣雙方是通過隨機匹配的方式進行交易，這就造成了交易的過程無法進行追溯。這種無追溯性的金融交易對洗錢者頗為有利，因為一旦合約成交，資金就會進入他人賬戶，這筆資金與其非法來源間的聯系也隨之斷絕。
隱蔽性
貴金屬交易所一般只為會員單位提供交易，交易者想參與到交易中來一般需要通過交易商。個人投資者都是通過登記成為交易商客戶，委托公司進行交易，這在無形中為犯罪分子提供了一層“掩護”。此外盡管在申請成為交易商客戶時需要進行實名注冊，但是出于身份證信息核對困難，可以通過收購他人身份證進行注冊開戶等方法進行規避，導致其具有很強的隱蔽性。
交易成本低廉
與以往的洗錢途徑相比，通過貴金屬交易平臺進行洗錢操作，所需的交易成本極為低廉。貴金屬交易除了交付一定的出入金費用和點差費用之外，并沒有任何其他額外費用。以金道貴金屬交易平臺為例，點差費用僅有不到萬分之五、延期費用年率僅0.75%、出入金費用全免，這些費用全部加起來也不會超過千分之一。與其他渠道動輒20-30%的資金損耗來說，無疑是低廉至極。
高效性
由于倫敦金具備高杠桿效應，客戶只需要支付很少量的資金就可以進行交易。以金道貴金屬平臺的倫敦金為例，僅需要1000美金即可買入價值100盎司的現貨合約，這就使得洗錢的效率大為提高。洗錢者往往只需要在一段時間內完成少量幾筆大額交易，便可實現大量資金的轉移，這比起證券、實業、空殼公司等其他方式來無疑是方便快捷得多。
如何鑒別洗黑錢行為
金道貴金屬對于涉嫌非法洗黑錢的客戶一直持嚴厲打擊的態度，經過多年的實踐，總結出許多鑒別方法，最常見的幾種洗錢模式包括：
一對一模式
一對一模式最為簡單，就是常說的A/B倉位。洗錢者實際控制著兩個交易賬戶，一個主賬戶A，一個次賬戶B，通過這兩個賬戶之間的交易，人為的使其中的一個賬戶盈利，另外一個虧損，從而實現資金的合法轉移。正因為簡單，這種模式也是金道查獲最多的一種模式。由于金道嚴格遵循香港法律，一旦發現客戶洗黑錢行為，就會立刻終止客戶這種洗黑錢的行為，采取收取部分手續費用后，退還本金至主賬戶的方式解決。但是這部分客戶往往在事后以此為依據，肆意攻擊金道不予出金，惡意抹黑金道，行為十分惡劣。
一對多模式
一對多的模式相對復雜，洗錢者擁有多個賬戶，可以是同一個人控制，也可以是多人控制。其中一個為主賬戶，其他為次賬戶，通過多個賬戶、分批次逐步將黑錢轉移至主賬戶，這樣的情況更為隱蔽，同時也更難以查證。
多對多模式
多對多的模式最為復雜。與一對多模式類似，除擁有多個次級賬戶外，還有多個主賬戶，在匯集資金的過程中，主賬戶和次級賬戶除直接交易外，還涉及到交叉交易，一般這樣的情況監管者很難將其與正常交易區分開來，因此這也是最為安全的一種洗錢手段。慶幸的是，這種方式在加大監管難度的同時，也變得更為繁瑣，操作起來十分困難，同時在很大程度上加大洗錢成本，因此很少采用這種方式。
如何防范？
為避免貴金屬交易平臺成為犯罪分子洗錢工具，金道貴金屬再次呼吁業界同行，加大對洗黑錢操作的打擊力度。金道貴金屬根據以往相關經驗，提出以下幾點作為參考：
規范貴金屬交易商相關管理
各大貴金屬交易商要針對貴金屬交易制定專門的反洗錢內控措施，從嚴履行客戶身份識別義務。同時與商業銀行保持密切合作，完善客戶信息庫，結合對客戶身份識別和客戶交易加強人工甄別力度。對大額交易與客戶身份不符，客戶短時間內不計損失迅速要求回購等可以交易行為及時上報。
督促商業銀行完善反洗錢監測系統
貴金屬交易商進行相關監督具有一定的局限性，這就需要商業銀行進行補充。存取款與交易信息相結合，區分交易性質，及時篩選貴金屬異常交易。針對貴金屬交易特征增加相應的可疑交易報告標準，引導反洗錢義務主體做好相關報送工作。
加強反洗錢宣傳和培訓
結合貴金屬行業的經營特點、洗錢犯罪規律和手段以及相關案例，開展對貴金屬交易商的反洗錢宣傳，提高貴金屬交易行業從業人員的反洗錢意識和技能，有效防范洗錢風險。
