法國巴黎銀行（BNP Paribas SA，下稱“法巴”)6月30日在巴黎宣布，承認其在2004～2012年間，違規幫助蘇丹、伊朗、古巴等國進行了近90億美元的資金交易，同意支付總共89.7億美元（約合66億歐元）的罰款，并表示自2015年1月1日起一年之內暫停從事主要涉及某些地區的石油、天然氣能源和大宗商品融資業務的美元直接清算業務。
該筆罰金可能成為銀行業史上違反制裁令罰單中最大的一筆，而89.7億美元的罰金也已經超過了法巴過去一年的盈利水平（該行2013年凈利潤約合65億美元）。根據《第一財經日報》昨日從法巴內部獲得的一份聲明顯示，除了已經進行撥備的款項之外，這將為法巴2014年第二季度帶來58億歐元的額外支出。
與此同時，法巴將保留各項業務牌照，其為客戶提供服務的運營或業務的能力，基本不會受到影響。2015年，受關注的業務部門將通過一家第三方銀行進行美元清算，而非通過法巴（紐約）進行。法巴稱，目前集團的部分美元清算已經通過第三方銀行進行處理。
“特別需要指出的是，北美仍然是具有戰略意義的市場，在未來幾年中，我們計劃在北美進一步發展我們的零售、資產管理和企業及投資銀行業務。”法巴首席執行官Jean-Laurent Bonnafe表示。
法巴同時表示，在達成和解以前，該行已制定了新的合規和控制流程，許多流程已付諸實施，包括新建立了總部位于美國紐約的集團金融安全部門，旨在確保法巴能夠在全球遵守美國監管當局制訂的國際制裁和禁令方面的規定。此外，整個法巴集團的所有美元資金將最終通過法巴紐約分行進行處理和控制。
盡管如此，美國制裁案結果還是不可避免地或對法巴風險加權資本水平帶來不利影響,打斷該行部分業務。國際權威評級機構標準普爾前不久已經警告，在評估法巴的罰款規模和任何新增罰款的性質后，會下調該行的長期信用評級。
而根據法巴內部審查的結果，一些相關業務領域的經理和員工已經受到了懲罰，其中的一些人已經離開了集團。
此外，圍繞法巴洗錢案的調查與和解談判已經上升到美國與法國高層政府級別。今年，包括法國總統奧朗德在內的多位法國官員都表現出積極的姿態，并警告美國聯邦當局，向法國最大的銀行施加不成比例的罰款可能會損及法國全國經濟以及歐洲的銀行體系。不過，這仍未能說服美國官方對法巴從輕發落。
針對海外銀行業的不正當行為，美國監管部門近年來正頻繁出手。自2009年以來，包括匯豐、渣打、荷蘭銀行在內的多家銀行均因違反美國制裁令，總計繳納了超50億美元的罰金以達成和解。尤其是對于今年既要為銀行業壓力測試而增強財力又要為推動經濟增加貸款的歐洲銀行業來說，更是“雪上加霜”。
