“××集團的票不能收，票面金額超過1億元的不能收……”某股份制銀行華南地區分行人士王旭（化名）對中國證券報記者透露，在銀監會“三三四”排查緊鑼密鼓開展之際，該行總行收緊了票據業務。業內人士表示，銀行收緊票據業務應該與近期地方銀監局“進場”督查相關。銀監會發布的信息顯示，5月份以來，各地銀監局密集開出“罰單”，其中票據業務是“重災區”。近年來，銀行票據業務大案頻出，對這一領域的現場檢查成為地方銀監局工作的重中之重。目前，多家商業銀行調整了票據業務的策略：合規第一、利潤其次。
票據業務“罰單”頻出
多地銀監局人士對中國證券報記者透露，目前“三三四”排查正加緊推進。多數地區的商業銀行自查階段已基本結束，地方銀監部門陸續“進場”開展現場檢查。
江浙地區銀監局人士說：“近期的排查都是一些常規動作，但我們每年都會有檢查重點。由于近兩年銀行票據業務出了幾件大案，所以這一領域毫無疑問是重中之重。”
5月16日，新疆銀監局披露了15張“罰單”，相關銀行合計被罰95萬元，相關責任人合計被罰22萬元。其中，票據業務是“重災區”，主要違法違規事實（案由）包括未對貿易背景真實性進行盡職調查、未嚴格監督票據資金、信貸資金被挪用為銀行承兌匯票保證金等。
上海銀監局5月初披露了8張“罰單”。其中，工商銀行因票據業務違規被罰沒約487.4萬元。其主要違法違規事實是，該行在2014年與3家銀行進行資金融通時實質未見票，已脫離票據業務實質。同時，該行超授權開展“他行代理保管票據業務”，內部控制嚴重違反審慎經營規則。
知情人士表示，銀監局從現場檢查到發現問題，再到開出“罰單”需走一個較長的流程。目前“三三四”排查的現場檢查階段剛開始，預計后續各地銀監部門還會披露不少針對票據業務的“罰單”。
