中國銀監會查處逾百億“假黃金”騙貸案

中國銀監會查處逾百億“假黃金”騙貸案 涉案機構被罰5250萬元

中新社北京2月2日電 (記者 王恩博)中國銀監會2日通報一起涉案金額超過百億元(人民幣，下同)的銀行業金融機構質押貸款案件，并宣布對陜西、河南兩地涉及該案的19家銀行業金融機構共計罰款5250萬元，處罰104名責任人。

2016年5月，陜西潼關縣農村信用合作聯社發生一起2000萬元質押貸款案件。結合案件情況，陜西、河南銀監局迅速組織轄內銀行業金融機構開展全面排查，發現多名外部不法人員橫跨陜西、河南兩省，以純度不足的非標準黃金做質押物，騙取19家銀行業金融機構190億元貸款。目前，公安機關已抓獲35名外部涉案人員。

銀監會表示，該案暴露出涉案銀行業金融機構內控管理存在諸多缺陷。相關銀行業金融機構貸款“三查”形同虛設，貸前調查不盡職、貸款審查不嚴格、貸后管理缺位，部分基層機構在業務辦理過程中有章不循、違規操作，嚴重違反審慎經營規則。

與此同時，涉案銀行業金融機構押品管理亦出現嚴重失效，對貸款質押物的檢測及價值評估存在重大紕漏，給不法分子可乘之機。且上述機構過度追求業務發展規模和速度，部分機構違規開展業務審批，重要崗位未形成有效制約，內控審計作用缺失。

據此，陜西銀監局對陜西省聯社及潼關縣聯社18家銀行業金融機構罰款合計5000萬元，對95名責任人予以處罰，其中取消8人1年至終身高管任職資格；河南銀監局對涉案的中國工商銀行河南三門峽靈寶支行處以罰款250萬元，對9名相關責任人予以處罰，其中取消5人3至8年高管任職資格。

銀監會此前曾強調，部分商業銀行押品存在管理體系不完善、管理流程不規范、風險管理不到位等現象。為此該機構去年已發文明確，將押品管理納入全面風險管理體系之中，從而更好發揮其風險緩釋作用。(完)