中國證券報·中證金牛座記者26日獲悉，銀保監(jiān)會辦公廳近日下發(fā)了《關(guān)于銀行保險機構(gòu)股權(quán)和關(guān)聯(lián)交易監(jiān)管信息系統(tǒng)數(shù)據(jù)質(zhì)量突出問題的通報》。
《通報》指出，銀行業(yè)保險業(yè)關(guān)聯(lián)交易監(jiān)管系統(tǒng)(下稱“關(guān)聯(lián)交易系統(tǒng)”)和商業(yè)銀行股權(quán)監(jiān)管信息系統(tǒng)(下稱股權(quán)系統(tǒng))分別于2020年9月、2021年2月上線運行，有效提升了銀行業(yè)保險業(yè)股權(quán)和關(guān)聯(lián)交易管理的信息化水平，但在系統(tǒng)運行管理中發(fā)現(xiàn)，部分銀行保險機構(gòu)存在數(shù)據(jù)錯報、漏報、瞞報等突出問題。
數(shù)據(jù)報送仍存三大突出問題
《通報》指出，目前部分銀行保險機構(gòu)主要存在數(shù)據(jù)報送不及時、數(shù)據(jù)填報不準確、數(shù)據(jù)穿透不到位等問題。其中，多家銀行保險機構(gòu)未完成股權(quán)系統(tǒng)等基礎(chǔ)數(shù)據(jù)報送。
《通報》稱，一是未報送基礎(chǔ)數(shù)據(jù)。截至目前，仍有多家銀行保險機構(gòu)未完成股權(quán)系統(tǒng)和關(guān)聯(lián)交易系統(tǒng)的基礎(chǔ)數(shù)據(jù)報送。如河南汴京農(nóng)商行、甘肅永昌農(nóng)商行、黃石農(nóng)商行等未報送股權(quán)基礎(chǔ)數(shù)據(jù)，內(nèi)蒙古銀行、大新銀行、永安財險等未報送關(guān)聯(lián)方檔案。
二是未報送重要報告。如哈爾濱銀行、廣東南粵銀行、自貢農(nóng)商行等，未按要求在股權(quán)系統(tǒng)中報送主要股東評估情況；株洲農(nóng)商行、天津?qū)幒哟彐?zhèn)銀行、農(nóng)銀人壽等，未在關(guān)聯(lián)交易系統(tǒng)中報送關(guān)聯(lián)交易制度。
三是重大關(guān)聯(lián)交易、股權(quán)變更未按規(guī)定及時報告。部分銀行保險機構(gòu)發(fā)生重大關(guān)聯(lián)交易后未在規(guī)定期限內(nèi)報告披露。部分商業(yè)銀行在注冊資本或股權(quán)結(jié)構(gòu)變更后，未在股權(quán)系統(tǒng)中予以更新。如2021年6月，某銀行注冊資本由68.5億元變更為76.1億元，但截至目前，股權(quán)系統(tǒng)中相關(guān)信息仍未更新。
在數(shù)據(jù)填報不準確上存在填報信息與事實不符的現(xiàn)象。
《通報》提出，主要包括數(shù)據(jù)單位錯誤。部分銀行保險機構(gòu)將以“萬元”為單位的數(shù)據(jù)按照“元”為單位填報，導(dǎo)致交易金額、注冊資本、持股數(shù)量等數(shù)據(jù)出現(xiàn)巨大差異。同時，還有填報信息與事實不符的現(xiàn)象。如將非金融企業(yè)股東的股東類型填報為“非銀行金融企業(yè)”“職工自然人”等，將持股比例較低的股東填報為控股股東，上市商業(yè)銀行填報股權(quán)“未托管”等。
在數(shù)據(jù)穿透不到位問題上，部分商業(yè)銀行僅填報一級股東情況。
《通報》顯示，一是股權(quán)結(jié)構(gòu)未按要求逐級穿透。部分商業(yè)銀行僅填報一級股東情況，未按監(jiān)管規(guī)定逐層說明其股權(quán)結(jié)構(gòu)直至實際控制人、最終受益人。
二是關(guān)聯(lián)方檔案不完整。部分銀行保險機構(gòu)未報送關(guān)聯(lián)法人或關(guān)聯(lián)自然人，或關(guān)聯(lián)法人未向上穿透認定，部分銀行保險機構(gòu)關(guān)聯(lián)方數(shù)量小于20人/家，與事實嚴重不符。
《通報》同時說明了出現(xiàn)上述問題的主要原因：銀行保險機構(gòu)合規(guī)意識差，對數(shù)據(jù)質(zhì)量重視不足，填報敷衍了事，內(nèi)部審核把關(guān)不嚴。銀行保險機構(gòu)未建立有效的系統(tǒng)數(shù)據(jù)質(zhì)量監(jiān)控體系，工作機制和流程存在漏洞。內(nèi)部責(zé)任分工不明確，缺乏事后數(shù)據(jù)質(zhì)量的考核評價以及責(zé)任追究。
將聯(lián)合系統(tǒng)建設(shè)單位定期開展數(shù)據(jù)質(zhì)量抽查
針對上述問題，《通報》提出了改進方面。
從認識上來看，應(yīng)提高認識，壓實數(shù)據(jù)質(zhì)量主體責(zé)任。數(shù)據(jù)質(zhì)量是監(jiān)管信息系統(tǒng)有效應(yīng)用的基礎(chǔ)，也是提升監(jiān)管信息化水平的基本保障。各銀行保險機構(gòu)要充分認識提升數(shù)據(jù)質(zhì)量的重要性，高度重視數(shù)據(jù)的填報維護，嚴格落實數(shù)據(jù)管理的主體責(zé)任，確保股權(quán)和關(guān)聯(lián)交易數(shù)據(jù)報送的及時、準確、完整。
在自查整改方面，各銀行保險機構(gòu)要對照通報的主要問題及原因，舉一反三，主動開展自查自糾。各銀行保險機構(gòu)要結(jié)合落實《中國銀保監(jiān)會關(guān)于銀行業(yè)保險業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型的指導(dǎo)意見》，進一步健全數(shù)據(jù)治理體系，強化股權(quán)和關(guān)聯(lián)交易數(shù)據(jù)管理，明確責(zé)任部門和責(zé)任人，對數(shù)據(jù)質(zhì)量問題要加大內(nèi)部責(zé)任追究力度。
在監(jiān)管方面，各級監(jiān)管部門要強化督導(dǎo)，加大數(shù)據(jù)質(zhì)量監(jiān)管力度，持續(xù)關(guān)注銀行保險機構(gòu)股權(quán)和關(guān)聯(lián)交易數(shù)據(jù)質(zhì)量問題，做好審閱把關(guān)，加強抽查督導(dǎo)，切實履行監(jiān)管責(zé)任。重點關(guān)注未報送基礎(chǔ)數(shù)據(jù)、股權(quán)結(jié)構(gòu)未逐級穿透、關(guān)聯(lián)方檔案不完整等問題，對數(shù)據(jù)質(zhì)量問題嚴重、屢錯不糾、整改不力的機構(gòu)，要綜合運用監(jiān)管約談、通報批評、責(zé)令整改、行政處罰等措施，加大問責(zé)處罰力度。公司治理監(jiān)管部將聯(lián)合系統(tǒng)建設(shè)單位定期開展數(shù)據(jù)質(zhì)量抽查，并視情況予以通報問責(zé)。
